万博体育播报世界杯预选赛赛程,致力打造信誉最好的投注倍数当摩根士丹利首席执行官詹姆斯戈尔曼和他的高级副手去年初想到谁将掌握由财富管理部门管理的1万亿美元的富人资产时,他们最终决定两个人比一个人好。 Shelley OConnor和摩根士丹利财富管理公司联合负责人Andy Saperstein现在发现他们的办公室分开了两扇门。但是,按照华尔街的传统,这不是戈尔曼设计的蝎子管理测试。 Saperstein说,他们实际上是朋友,我们一直在一起建立这个伙伴作为合作伙伴,以至于我们实际上完成了每个人的句子。 自从成为单位最高领导人以来,56岁的OConnor和50岁的Saperstein一直在谨慎行事,避免了重大的管理层变革,并依赖于大量的人才。在之前的一部戏剧之后,这已经让人神经紧张。他们的前任,华尔街资深人士格雷格弗莱明(Greg Fleming)在高层管理人员的洗牌中失利,并在去年初突然离开了公司。 瑞银(UBS)分析师布伦南•霍肯(Brennan Hawken)表示,新领导层的做法并未发生任何戏剧性变化。他们已经在摩根士丹利待了一段时间。它不像是从外面带来一个激进方法的人。 而且,毕竟,谁会想彻底改变像这样一个嗡嗡作响的庞然大物呢?总部位于纽约州的采购公司,Saperstein和OConnor负责监管财富管理业务,涵盖近16,000名财务顾问,其中许多人在团队中工作,分布在美国的599个办事处。该公司在最近的Barrons Penta财富排名中名列第2位 - 管理公司,资产不到1万亿美元,账户金额在500万美元以上。 2016年,财富管理公司贡献了21亿美元,约占摩根士丹利持续经营收入的35%。分析师霍肯表示,摩根士丹利不再是一家拥有财富管理附属物的投资银行。从2009年开始,花旗集团以花费135亿美元收购Salomon Smith Barney,其咨询力量几乎翻了一番。 第二年,OConnor的任务是从头开始建立摩根士丹利私人银行。她回忆说,我们在摩根士丹利没有银行和贷款能力。 OConnor主席并且所有财富管理客户都可以使用的私人银行现在拥有总额为620亿美元的贷款组合和1490亿美元的存款,使其与一些地区银行联盟。其各种服务包括抵押贷款,现金管理,甚至融资艺术品购买。基于收费的资产占客户持股比例的42%,这也证明了金融咨询业务如何从依赖交易佣金发展而来。摩根士丹利现在为财富管理提供更全面,更多代的家庭方法。 拥有至少2000万美元的客户由大约250个名为私人财富管理的顾问团队提供服务。这是财富门槛,客户超越退休计划和大学储蓄等目标,真正开始参与更复杂的活动,从慈善事业到利用母公司的投资银行来帮助出售私营企业。 OConnor说,你的目标转变,你的需求变得更加复杂。 例如,考虑一个私人财富客户,他出售私人企业的少数股权,并发现自己坐拥5亿美元现金。 PWM与摩万博APP无法获取,万博无法取得站点讯息,万博登录服务异常根士丹利投资管理公司合作,在考虑其支出需求后对其投资组合进行了定制。然后,客户帮助建立了一个捐赠计划,以满足他的慈善目标,而这些目标又得到了影响力投资组合的支持。 他还担心他的继承人有多好会处理有朝一日会发生什么事。因此,PWM开始了针对家庭的适合年龄的教育计划,包括个人理财,财富规划,慈善事业,家庭治理和投资。最后,银行更新了客户遗产计划,并与他的保险经纪人合作,以改善他的风险管理。 正是这种复杂性和不断变化的优先事项解释了为什么OConnor和Saperstein认为当今客户需要更复杂的报告工具。随着OConnor专注于私人银行,Saperstein将大量时间用于技术。 Saperstein拥有哈佛大学法学院和沃顿商学院的学位,于2006年加入摩根士丹利,曾在美林公司从事财富管理工作。虽然这对人在很大程度上利用了本土人才,但他们也走出去建立自己的技术平台。例如,Naureen Hassan受雇于Charles Schwab,领导数字业务。 技术方面的一项重要举措,旨在帮助摩根士丹利保持领先于竞争对手,将在未来12至18个月推出:一个全面的数字平台,实时显示客户组合的表现如何不仅仅是反对,比如说,一个股票指数,但也反对那个人的长期财务目标。 什么是重要的?在摩根士丹利发现必要性之前,其他私人银行一直在实时报告业绩。 Saperstein声称,你告诉你,你的一项投资占6%,另一项投资占4%,基准只有3.2%不是你对生活的看法。这是一种不同的思考方式。 该系统跟踪客户资产和负债,以及他们是否在实现长期目标方面取得进展,部分借助嵌入式预算和支出工具。顾问和客户都将使用该系统,该系统也可通过智能手机和平板电脑访问并实时更新。 Saperstein说,预算编制功能至关重要,因为您在一年中花费的金额比您在某一年的投资情况更重要。对于处于财富低端的客户来说尤其如此。此外,如果您在不同的地方管理资产,您永远不会有完整的图片。 为了启动逐步推出的计划,该部门正在招聘数百名支持人员,以便在现场办公室提供技术支持,并向顾问展示如何将这些数字工具纳入其业务。它还计划在今年秋季推出一款机器人顾问产品,这是一个重新校准并执行客户资产分配的数字平台。 在像摩根士丹利这样的大银行,机器人顾问可以释放他们的人力资源,从而获得更加个性化和成熟的手持设备,从而获得丰厚的费用和客户忠诚度。但是,漫游产品,部分针对客户的数字化精明儿童,也是为了在财富转移最终发生时保留千禧一代的继承人。 Saperstein说,需要专业人士和你信任的人的建议不会消失。但是,以新的和不同的方式进行互动的愿望是无可辩驳的。一个普遍的想法,但很难巧妙地执行。世界各地的私人银行将关注这些国家第二大财富管理公司如何实现其承诺。 电子邮件:penta@barrons.com万博体育手机app,万博体育app官网,万博原生体育app